Опишу один способ мошенничества (ст. 159 УК РФ), который в настоящее время весьма распространён и на первый взгляд ни чем не грозит жертве.
Если заглянуть на farpost, то там огромное количество объявлений примерно такого содержания:
«возьму деньги в долг под % или кредит на Ваших условиях, оформление через нотариуса, либо под залог, либо расписка».
Суммы просят разные — кто-то 10 тыс. руб., а кто-то и 500 тыс. руб.; сроки тоже разные — недели, месяцы, год и более. Казалось бы, ничего опасного нет — гражданин имеет право давать деньги другому гражданину под проценты на определённый срок, это законно (ст. 807–813 ГК РФ). Также законно оформлять такую сделку распиской, а ещё лучше договором. И тут вроде бы всё чисто и прозрачно — известны паспортные данные заёмщика, он пишет расписку, или сам настаивает на оформлении договора у нотариуса, даже в договоре готов прописать какое-то имущество как залог. И договор составлен правильно — указанны данные обеих сторон, сумма займа и условия возврата, ещё и на нотариальном бланке. Ну не сказка ли? — человек добровольно готов для Вас заработать денег, причём гораздо больше, чем процент по банковскому депозиту!
Сказка заканчивается в тот самый момент, когда заёмщик должен был вернуть долг. Вы звоните / пишите / приходите, а он говорит: «конечно отдам, но вот именно сейчас денег нет, но это не страшно, ведь по договору пеня, так что получишь ещё больше». Увы, по истечении вновь назначенного срока возврата ситуация повторяется. Или заёмщик может вообще пропасть — на связь не выходит, по адресу регистрации не проживает.
Но Вы не отчаиваетесь, т.к. у Вас есть данные заёмщика в расписке или договоре. Идёте к юристу. Он говорит, что дело выигрышное. Тут юрист прав, такие дела действительно легко выиграть. Вы платите юристу деньги за составление иска, оплачиваете госпошлину (ст. 333.19 НК РФ) и подаёте иск в суд. Суд назначает ознакомительное заседание, Вы приходите, а заёмщик может вообще не прийти. Это для Вас даже лучше — нет возражений ответчика и сумма Вашего иска (чаще всего) не снижается. В таком случае уже на втором заседании суд выносит решение в Вашу пользу. А если заёмщик - ответчик явился и представил возражения, то заседаний может быть много и сумма Вашего иска может сильно уменьшиться. Тут Вы начинаете понимать, что даже нотариально заверенный договор — это всего лишь практически ни чего не значащая бумажка. Но решение всё равно в Вашу пользу. Потом Вы получаете исполнительный лист и несёте его приставам. Тут сказка совсем заканчивается.
Оказывается, что на Вашего заёмщика уже куча исполнительных производств заведена. А имущества у него никакого нет (от указанного как залог он уже давно избавился), и официального трудоустройства с зарплатой тоже нет, и счётов в банках нет, и вообще он по месту регистрации не живёт и где его искать, приставы не знают. Т.е. заёмщик гол как сокол. А у Вас только расписка / договор остались…, их только на растопку использовать…
Да, Вы просто обязаны сами проявить инициативу. Во первых, ограничить заёмщику выезд за границу — эта мера уже как стандартная в заявлении на возбуждение исполнительного производства прописана. Во вторых, ещё нужно от пристава потребовать выяснить наличие у заёмщика автомобилей и недвижимости и наложить запрет на регистрационные действия с ними. Но если этого имущества нет, то приставы бессильны, да и Вы, к сожалению, тоже.
Исполнительное производство в России устроено так, чтобы нарушитель остался ненаказанным — нельзя отнять единственное жильё (ст. 446 ГПК РФ), можно удержать не более 50% от официального дохода (ст. 99 N 229 ФЗ от 02.10.2007 г.) и т.д.. Ещё с 01.10.2015 г. в РФ вступил в силу N 154 ФЗ от 19.06.2015 г. (закон о банкротстве физических лиц), который позволяет должнику простить всем, кому он должен (утрирую, конечно, доказать своё банкротство крайне сложно, но шанс есть).

Это было описание ситуации в общем, а теперь приведу конкретный пример.

Обитает в нашем городе Владивостоке гражданин (мошенник) Калашников Михаил Иванович. Обитает он на ул. Адм. Кузнецова в 129 квартире 88 дома. За несколько последних лет он набрал займов на крупную сумму денег у граждан (в основном своих знакомых, бывших коллег, соседей, членов ГСК-9, председателем которого он является), злоупотребляя их доверием (есть у него способность уговорить человека), и набрал кредитов в банках (смог и сотрудников обвести). Действовал он наподобие МММ — чтобы возвращать деньги занимал у новых людей и банков. А примерно на рубеже 2013 – 2014 гг. Калашников М.И. перестал выполнять свои долговые и кредитные обязательства, т.к. позанимал уже у всех, кого знал.
Естественно, что многие кредиторы Калашникова М.И. были вынуждены обратиться с исками в суды. Дела они выиграли и передали на исполнение приставам. Есть ли у Калашникова М.И. имущество, официальный доход? Имущество было — железные гаражи и автомобиль, но старенький. Гаражи он быстренько распродал, ведь они официально не регистрируются. А на автомобиле попал в ДТП как виновник и отдал его пострадавшему. Официальный доход есть — военная пенсия. С неё приставы и производят удержания. Но т.к. долгов у Калашникова М.И. более чем на 2 млн. руб., то кредиторам, которых более 15, достаётся по чуть-чуть (взысканная сумма делится на всех).
А квартира, в которой он живёт? Квартира в собственности у Калашникова М.И. была, вернее — 1/5 доли в квартире. А т.к. это, скорее всего, единственное жильё, то её отнять нельзя. Но почти все кредиторы, обращавшиеся в суды, сделали одну грубую ошибку — не ходатайствовали о наложении в ФРС запрета на регистрационные действия с квартирой. И Калашников М.И. в начале 2015 г. свою долю в квартире передал жене, а с женой развёлся. Спросите, зачем накладывать арест на квартиру, если это всё равно единственное жильё? А затем, что при наступлении случая наследства (ни кто не вечен) наследники эту долю в квартире не смогли бы получить, пока не расплатились бы с долгами Калашникова М.И. (1947 г. рождения, можно дождаться).
Кстати, наследники — 2 сына — Калашников Сергей Михайлович и Калашников Дмитрий Михайлович. Если вдруг кто-то из них попросит у Вас денег взаймы, вспомните поговорку, что яблоко от яблони не далеко падает.

Есть ещё поговорка — занял равно подарил.
Но если Вас кто-то уговаривает занять ему денег, то прежде, чем согласиться, зайдите сначала на официальные сайты районных судов нашего города (или суды по месту регистрации просителя) и в разделах «судебное делопроизводство» через «поиск информации по делам» проверьте, вдруг с Вашим просителем уже кто-то судится. Также человека нужно проверить через сайт судебных приставов Приморского края — прямо на главной странице есть кнопка «узнай о долгах / банк данных исполнительных производств».

КАЛАШНИКОВ МИХАИЛ ИВАНОВИЧ
01.09.1947 , РОССИЯ, ПЕРМСКИЙ КРАЙ, КУНГУРСКИЙ Р-Н инфо с сайта ФССП
банкротом признает себя и все простит) там и/л у него больше чем пальцев на руке

Всегда удивляюсь таким людям. Страху нет - один задор.

Ооо,знаю-знаю)))Престарелый сказочник)))Директор всех директоров

Сосед наш