ой, прям овчарку назначили
Разговор интересный и более чем по теме,продолжайте.

И какбэ это... дальше заголовка то прочтите и осмыслите! Хотя о чем я..
Ролик тик тока

belladonna,
С утра хочу по теме спросить и все забываю. А под какой процент вклад-то был? 1.5 или 3? Почему в Сбере-то? У него всегда вкладная линейка не ахти.

по теме, лично мне кажется , что физиков ждет что-то типа АСК НДС у юриков
мало кто верил, а они взяли и создали и все как на ладони
а сейчас банки только так запрашивают документы о происхождении денежных средств у физ лиц , анализируют и отказывают в обслуживании , ежели не устроят их представленные документы


ключевое тут


а вот это все дезинформация

Совершенно верно. Вам, как ребенку, пытаются объяснить очевидное, даже на примерах для детсадовцев. Не доходит и все.
Умываю руки.

tigra,То есть вы не прочли комментарий к видео?
Дмитрий Ряховский там разжевал.
Про переводы , ваша боль

Чего вас переводы-то так беспокоят? Переводы - это лишь малюсенькая часть системы контроля за финансами физлиц.
И да, они тоже отслеживаются, вы можете не верить, что у кошки 4 ноги, но это реальность.
С ней придется смириться и научиться жить с этим фактом. Ну или не обращать внимания на кошек и количество ног, с незнанием этой информации тоже жить можно.

tigra
Меня как раз не беспокоят, это ж вы видите во всех коровах, зебрах и проч- кошек

В принципе, если человек не занимается незарегистрированной коммерч. деятельностью, не занимается обналичкой и проч беззаконием, переживать не о чем. Об этом и говорю. Не нужны ваши сборы выписок и проч оправдательных бумаженций с 1901 годаначиная с Пра прабабки

в принципе, если в вашем конкретном случае, банк сам провел проверку, ничего не запросил и не пришлось ничего собирать , это еще не значит, что так у всегда и у всех

Зебры, шмебры..,
Блин, ну как не нужны, если в твоём случае они оказались НУЖНЫ?
Просто в твоём случае в силу того, что все происходило в рамках одного банка, эти оправдательные документы ты не ручками им принесла, а так получилось, они уже лежали в банке (в программе банка) в виде выписок (электронных) по твоим счетам (это я своими словами пытаюсь объяснить тебе ситуацию). Банк по твоей выписке пошнырил и сам всё увидел. И тебя "оправдал". Ну как можно не замечать очевидного?

https://ria-ru.turbopages.org/turbo/ria ... 11153.html
Интересно, треть населения России получают зарплату в конвертах. Они итак в проигрыше, а тут ещё эти проверки: а ну давайте, подтверждайте, почему расходы превышают доходы

Эльдорадо,Вот так. Не нужны. Будь я той дамой, с деньгами от пупкина, тоже не нужны были бы. ЕСЛИ повторяю если человек не занимается незарегистрированной коммерч. деятельностью, не занимается обналичкой и проч беззаконием, переживать не о чем.

Добавлено спустя 4 минуты 20 секунд:
Потому что изначально логика ваша- оправдательная. Никто оправдываться не обязан, пока нет разных подозрительных моментов. Открытие депозита САМО ПО СЕБЕ ни о чем не говорит

Ну и славненько. На том и порешим.
Благо, сейчас каждому на лоб наклейки лепят. Приходит такая дама с деньгами от Пупкина в банк, банк такой ХОПА! смотрит, что у нее на лбу наклейка "беззаконием не занимаюсь", и сразу банку все понятно.
Очень удобно сейчас, да.
А те дураки, которым банки отказывают, они просто слишком длинные челки поотпускали. Из-за них просто наклеек не видно, поэтому им банки и отказывают.
Так все и работают.

Эльдорадо,Отказывают в чем? В открытии вклада?

Да. Это потому что мы быдло.

Добавлено спустя 1 минуту 21 секунду:

А это зависит от политики банка. И заинтересованности в клиенте. Где-то сразу в открытии, где-то только в снятии. Тут банки сами определяют, в какой момент им отказать.

Хуже всего, когда и оправдываться нет возможности. Вот счет не откроем Вам и все... А почему? Да потому что...так решили. Занавес.

Значит, где-то скомпрометировались, там скорее всего автоматическая проверка) на всех не напасёшься

Обязаны по запросу дать письменный отказ

Добавлено спустя 1 минуту 38 секунд:

Можно не тратить столько слов. Это явление в юриспруденции давно имеет собственное наименование - презумпция невиновности.

Добавлено спустя 2 минуты:

Просто для любопытства. А ты описание этих подозрительных моментов читала?

Ну хорошо, а примут ли они документы, доказывающие, что ты не верблюд?

Добавлено спустя 2 минуты 20 секунд:

По факту даже в суде эта презумпция почему-то далеко не презумпция

Горын-Горыныч,
Да, обязаны принять и рассмотреть в сжатые сроки. В 115-ФЗ прямо прописан механизм реабилитации клиента.

Добавлено спустя 52 секунды:

Да, в нашей стране этот термин слабо работает на практике.