Возникает вопрос, откуда у тебя: а) 5 млн; б) денежки на покушать, чтобы были силы припереться в банк.
Нет ответов? Очень хорошо, отказ в открытии вклада.

Я уже опухла туда отсылать
Даже хотела подробный перечень действий РФМ написать уже
Что они делают после поступления сведений из банка . Если коротко, то подключают ФНС и правоохранительные органы. А они уже будут устанавливать источник дохода и факт уплаты налогов. Не быстро, но это будет сделано
А тем временем вклад будет себе тихонько лежать в блокировке
Более того, ФНС потихоньку добирается и до счетов в зарубежных банках, уже может получать эту информацию

Забрать в итоге заберёт. Но с последствиями.

И хорошо, если в открытии, хуже когда в закрытии

Эльдорадо,Долговая расписка этой неработающей и без недвиж спасет ситуацию, да?)

А не в курсе, как сейчас трясут СПшников, посредников и прочих таобао? Прикинь, тема-то действует.
Просто до мелких сумм пока не дошли, дергают пока за миллионы. Но ПО совершенствуется, госорганы потихоньку учатся им пользоваться и слезают с пальм. Технически все достаточно просто отслеживается.
Беладонна, специально для вас: вы совершенно точно можете открывать счета на 5 млн без обоснований и переводить по сотне в день на свою карту от разных физиков не родственников.
Вааще ничего не будет

Она взяла в долг у работающего пупкина. Вот так просто. Все по закону
Вы реально думаете, что на таком уровне кто-то что-то доказывает

Добавлено спустя 20 секунд:
tigra,Мухи и котлеты

У нас знакомому счёт закрыли, деньги выдали в связи с закрытием.
Он, правда, был несколько....обескуражен, когда его в трёх банках потом послали.
Оказалось, если банк счёт закрывает, то деньги-то он выдаст. Но в список неблагонадежных лиц внесёт. А этот список общий по стране.

Добавлено спустя 29 секунд:

Вы про списки?

Добавлено спустя 4 минуты 1 секунду:

А, да. Если кто не в курсе, то в банки на работу берут только людей, которые на вопрос 1+2 отвечают 5. Если ответил три - такого в банк на работу не примут.
Поэтому любой сотрудник банка, получив такую липу, всенепременнейше ей поверит, и скажет - спасибо, дорогой клиент, что все объяснил.
Белла, тебе люди говорят - ситуация давно не та, что "пофиг, главное красивые документы нарисовать". Банки их анализируют.

Почему липа? Кто сказал

Ооо, ФНС вообще умнеет не по дням, а по часам
Я прям аплодирую, когда они из природы операций выявляют связь между компаниями и доначисляют НДС или дробление бизнеса доказывают. Или взыскиывают НДФЛ с умников при покупке авто

Здравый смысл.

Добавлено спустя 2 минуты 7 секунд:

А в СП же вроде все в белую сейчас? Деньги давно на счёта ИП и организаций переводятся. Ну, я как участник СП точно в каждой сп такие реквизиты вижу.

Добавлено спустя 3 минуты 1 секунду:

О, не в курсе. У меня счетов за рубежом нет, но инфа полезная, спасибо.

Добавлено спустя 5 минут 3 секунды:

Они бы ещё взыскали с бравых военных, наполучавших от государства квартир, и потом, его же (государство) обувших на сумму подоходного при продаже квартир за 1 млн руб. (Сейчас - за 2).

Эльдорадо,
Цитата:
В 2019 г. был принят закон о либерализации валютных операций, который разрешил не подавать отчет и тем, у кого за рубежом на счету или вкладе хранится не более 600 000 руб. в валютном эквиваленте – он рассчитывается по курсу ЦБ на 31 декабря отчетного года. Речь идет не о совокупной сумме, а о каждом счете (вкладе) в отдельности: если на нем меньше установленного лимита, отчитываться надо. Правда, такой счет или вклад должен быть открыт исключительно в «прозрачной» юрисдикции.

К ним закон относит, во-первых, страны Евразийского экономического союза: (ЕАЭС): Армению, Беларусь, Казахстан, Киргизию. А во-вторых, страны, автоматически обменивающиеся с Россией финансовой информацией. Перечень таких государств ФНС ежегодно согласует в Минюсте. Сейчас там 77 государств и 12 территорий, включая популярные у россиян.

77 стран это уже не мало. Где то мельком видела, что в их перечень вошла и любимая многими Швейцария))

Действительно все больше и больше чувствуется суровая рука регулятора во всей банковской сфере. У нас недавно закончился срок инвестпродукта. Смотрела и сравнивала, как тогда было расписано, как сейчас. Стало намного прозрачнее и понятнее.
Хотя та доходность, которая сейчас заявлена, и то что у нас получилось очень круто отличается. Я про Альфу. Снова их полюбила всей душой

о как. что-то новенькое в правовом поле.

Добавлено спустя 1 минуту:

все правильно. боремся с коррупцией. я всеми руками ЗА

Сейчас даже при покупке авто в салоне за наличку данные мгновенно передаются в ФНС
А там уже их дело - инициировать проверку источника этой налички или нет

Оно уже года три как старенькое.

Белла, может, всё-таки, 115-ФЗ вместо мемуаров о Данииле Хармсе?

Добавлено спустя 1 минуту 42 секунды:
make_my_day,
Это говорит о том, что борьба за пополнение бюджета всеми возможными способами, инициирована с самого верха. Прямо вот с САМОГО.
Не все ориентируются, что пора перестроиться.

Мишустин оказался в нужное время, в нужном месте, с нужным опытом, знаниями и навыками

А я думаю, что не он оказался, а именно его и выбрали из всех чиновников, исходя из целей.
Ну как выбрали.... ВыбраЛ