Эльдорадо,Ты в банке работаешь? Кем?
Виза меня поняла, о чем я. Больше о юрид аспекте ситуации

Я, кстати, шокирована, что Виза поблагодарила. К Визе, наверное, не обращались люди, которые выпендривались, им банк отказывал в проведении операции, они жаловались в вышестоящие организации (прокуратура, Центробанк, всемирный трибунал), а им отвечали, что банк отказал правомерно. И люди на пустом месте теряли время.
Поэтому мой совет - документы (финансовые) лучше хранить. Помогает, кстати, не только в случае, если в банк предоставить. А, например, в случае развода - как доказательство, что вклад не совместно нажит, а ещё с дозамужних времён хранится. Например.

Эльдорадо,

А кому-то вообще хахаль деньги подарил, не оформляя при этом договор дарения (странно, да?).

И что? Что тут незаконного, за что оправдываться- то?

Ничего. Поэтому у нас все чиновники сплошь альфонсы. Тем не менее, как-то ловят.

Смешались кони, люди.

Добавлено спустя 17 минут 36 секунд:
Мне недавно понадобился документ в суд, о том что несколько лет назад я арендовала ячейку в банке перед сделкой совместно с покупателем.
Какой дурак бы это хранил( договор с ячейкой)
Понадобилось- запросила, за 15 мин получила

Добавлено спустя 2 минуты 7 секунд:
Если бы я всю эту макулатуру хранила дома, искала бы дольше

Мне альфабанк блокировал счет, хотел знать откуда деньги. Пришлось налоговые декларации им везти.
Теперь этот банк для меня не существует.

Вообще ничего не будет.
Только банк блокирует вклад, и можешь никому ничего не доказывать

Мне все выдали

Добавлено спустя 23 секунды:
Ничего не подтверждала

Добавлено спустя 3 минуты 17 секунд:
Я к тому, что все ваши подтверждения и без вас увидят

Не все и не всегда
Поэтому банк вправе запросить подтверждающие документы

Я вот не люблю такое писать, но всё-таки. Ты чего такая зашоренная? Ты понимаешь, что твой совет действует только в отношении твоей ситуации и аналогичных ей.
А у людей бывают ситуации НЕ как у тебя.
Кто-то закрыл ячейку и больше в том банке не обслуживается. Через три-пять-семь (не знаю, сколько сейчас) лет банк на запрос скажет - алю-улю, договор ку-ку, копию дать не можем (перевожу - документы уничтожены в связи с истечением срока хранения).
У кого-то договор был в банке, у которого лицензию отозвали. И тогда уйдет не 15 минут, а 15 месяцев, блин, на выяснение - где архив. А потом ответ может быть такой же, как выше.
И т.д. и т.п.
Ты такие советы раздаешь, которые против человека сыграть могут.
Не, конечно. Если договоров накопилось столько, что они в квартиру не вмещаются - тут каждый сам выбирает, что ему делать.
Опять-таки, если каждая лишняя бумажка бесит - то же самое.

Добавлено спустя 1 минуту 8 секунд:

Я не смогла объяснить, что карта зарплатная может быть в ДРУГОМ банке. ))

Добавлено спустя 3 минуты 29 секунд:

Ничего не могу сказать плохого как физическое лицо. А вот как юридическое... Там такие тарифы.... Очень витиеватые. Пакетами. У нас шеф когда попросил их почитать, сказал - да ну на... А есть банк попроще? Короче, как юридическое лицо, получается, тоже ничего сказать не могу - мы оказались дубоваты для банка ))

Мне вот интересно, не будь я работающая, не имеющая никаких вкладов, недвижимости и тд в анамнезе, не имею права открыть депозит на 5 млн.?
Просто подумайте, что дальше то? Ну нет дохода, и?

Я написала выше. Право имеет каждый открыть депозит.
Но если источник дохода не подтверждён, то банк блокирует операции по счёту и передаёт сведения в РФМ
Далее РФМ начинает свою часть работы. Чем она закончится написано в 115 ФЗ

Сейчас это очень распространенная практика. Счета юр лиц блокируют пачками и предприниматели несут в банк тонну доказательств происхождения средств. Полагаю, что в скором времени такие же массовые репрессии докатятся и до физиков. Прессинг ЦБ и фискальных органов только усиливается.

Хаска,Ок. Дальше то что? Кто имеет право считать эти 5 млн недекларируемым доходом и на каком основании?

Подтверждаю. С конца прошлого года началось (во всяком случае, для нас)

Вы говорите верные факты, но подводит вас правовая и налоговая теоретические базы, и мешаете мух с котлетами

Ты тупишь или издеваешься?

Тигра помнится страдала этим, для неё все упавшие деньги на карту были доходом, даже если это из кармана в карман один и тот же чел переводил)))

Совершенно зря. Сейчас абсолютно все банки будут это делать, их центробанк трясет.
Показываешь наличку (несешь в банк или снимаешь в банке)- будешь рассказывать, откуда деньги. совершаешь крупную покупку, даже за нал с документальным подтверждением - то же самое. Просто эта система еще не отлажена))) но это прям недалекое будущее.
Помнится, пару лет назад тут хихикали, когда я говорила, что будет строгий контроль за счетами физлиц. Еще кому-то смешно?

Кстати, не подводит. Это все предусмотрено 115-ФЗ.

Добавлено спустя 2 минуты 10 секунд:

Дальше если человеку нужны деньги, он начинает строчить жалобы. Собственно, если в этом и был смысл его гордо поднятой головы, что никто ничего не должен, то все счастливы.

Прово имеете. Но вот открыть вам его или нет - право и решение банка.
И даже если откроете - вообще не факт, что заберете потом без обоснования.
Я уже столкнулась с тем, что когда честно предупреждаешь банк, что будут большие операции по снятию-внесению в течение полугода - попросили по-дружески закрыть счет и к ним не ходить.