Денежные вклады в банках под проценты - 3

Lienika

Разбирала договоры на закрытые банковские вклады.
Хотела выбросить, они в этой ситуации не помогут?

Эльдорадо

Lienika писал(а) 01 апр 2021, 13:10:

Разбирала договоры на закрытые банковские вклады.
Хотела выбросить, они в этой ситуации не помогут?

В некоторых банках помогают. Не выбрасывайте.

iКотена

В Примсоцбанке 5,4%, если вклад открыт онлайн.

belladonna

Ну в общем не дали, проверка

Lilit

Хаска писал(а) 01 апр 2021, 12:57:

Lilit,
Вообще то ещё в июне 2015 года вступили в силу новые требования, когда при приеме на обслуживание, в том числе и вклад, банки могут запросить информацию об источнике происхождения денежных средств.

Кроме того, по ст 849 ГК РФ, банк обязан по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк платежного документа.
То есть у банка один день на проверку.

Вычесть 13 процентов банк не правомочен, в этом случае он не выступает налоговым агентом, но ограничить операции по счёту до момента подтверждения происхождения денег - вполне. Далее в соотв со 115 ФЗ информация передается в РФМ и эта структура уже может инициировать дальнейшее расследование происхождения денежных средств. В зависимости от результатов вполне реально получить как минимум взыскание НДФЛ,мкак максимум - уголовный срок

Ну правомочен запросить, пусть запрашивает. Мне логика не понятно по запросу постфактум. Те когда 5 лет назад размещал вклад - не запросил, а сейчас запрашивает, а может уже и подтвердить то некому, если это был, например, подарок..., или наследство, которое хранилось под подушкой и официально в наследуемую массу не вошло... или сам копил 10 лет, все НДФЛ тащить надо? Маразм ведь. Проще тогда через карту снимать маленькими платежами.

Эльдорадо

belladonna писал(а) 01 апр 2021, 16:49:

Ну в общем не дали, проверка

Что за банк?

Добавлено спустя 1 минуту 3 секунды:
Lilit,
Справедливости ради, по вкладам, которые пять лет лежали - редко запрашивают.

Добавлено спустя 1 минуту 10 секунд:

Lilit писал(а) 01 апр 2021, 17:08:

или сам копил 10 лет, все НДФЛ тащить надо?

или сам 10 лет копил, а зарплата не белая.....

Lilit

Эльдорадо,
Ну вот у меня был вклад, потом частично потратила, потом пополнила опять - и так в течение лет 5, как это доказывать? Зарплаты разные были, и наследство из под подушки было. И как это доказывать? С такими процентами, как сейчас, я лучше уж тогда под подушку положу. Ну или где больше процент, чем в банке.

Эльдорадо

Lilit писал(а) 01 апр 2021, 17:25:

Эльдорадо,
Ну вот у меня был вклад, потом частично потратила, потом пополнила опять - и так в течение лет 5, как это доказывать? Зарплаты разные были, и наследство из под подушки было. И как это доказывать? С такими процентами, как сейчас, я лучше уж тогда под подушку положу. Ну или где больше процент, чем в банке.

Да так и доказывание, выпиской по счету. Мол, сняла, пополнила. Зарплата же все равно хоть чуть есть белая. Вот возьмёте НДФЛ. Про средства так банку и напишите - получены от родственика. Я не думаю, что у Вас прямо большая сумма необъяснимых доходов.

belladonna

Не нужно ничего доказывать , не наводите смуту)
Это они проверяют, без вашего участия

Добавлено спустя 1 минуту 35 секунд:
Эльдорадо,Сбербанк) открыла вклад короткий, на 2 мес., просто нужно было где-то похранить, пока не было сделки

Lilit

belladonna,
А как они сами проверяют? Я вот правда не пойму. На предмет чего проверка?

belladonna

Lilit,Ну в моем случае переживать не о чем, у меня зп и проч доходы белые и через Сбербанк

Lilit

belladonna,
Я не то, что бы переживаю, просто хочу понять, как и на что они проверяют...

Oks

Вроде бы это только сбербанк так упрожняется :a_g_a:

где то слышала

Meyk

belladonna писал(а) 01 апр 2021, 17:36:

на 2 мес., просто нужно было где-то похранить, пока не было сделки

Я так в втб попала, мне тоже нужно было просто похранить деньги до сделки, что я озвучила консультанту, что за деньгами приду в любой момент.

В итоге в день сделки мне в банке говорят, что деньги надо было заказывать.

Ну поругалась, и мне сказали, что мне ооочень повезло, прям сейчас кто-то внёс такую сумму и мне выдадут деньги :ps_ih:

Хаска

Meyk писал(а) 01 апр 2021, 21:21:

В итоге в день сделки мне в банке говорят, что деньги надо было заказывать

Это несколько другое. Банк обычно предупреждает, что свыше какой то суммы деньги нужно заказывать за день или два. Они ведь не кучкой в кассе лежат

Meyk

Хаска писал(а) 01 апр 2021, 21:34:

Банк обычно предупреждает,

Если бы.

Особенно на мое - я точно смогу в любой момент забрать вклад??

Добавлено спустя 1 минуту 45 секунд:
Кстати в примсоцбанке забирала суммы и выше в день обращения.

Хаска

Meyk писал(а) 01 апр 2021, 21:40:

Хаска писал(а) 01 апр 2021, 21:34:

Банк обычно предупреждает,

Если бы.

Особенно на мое - я точно смогу в любой момент забрать вклад??

Ну верно. В любой момент заранее предупредив в соответствии с правилами банка.

Добавлено спустя 1 минуту 26 секунд:

Meyk писал(а) 01 апр 2021, 21:40:

Кстати в примсоцбанке забирала суммы и выше в день обращения.

Вариантов два. Из хранилища на день больше денег передают в кассы. Второй- действительно, просто повезло))

Lienika

Oks писал(а) 01 апр 2021, 17:46:

Вроде бы это только сбербанк так упрожняется :a_g_a:

где то слышала

Сегодня Сбер, завтра остальные подтянутся :(
Решила все договоры, выписки хранить
Потом, когда прилетит, поздно метаться будет

belladonna

Lienika писал(а) 02 апр 2021, 08:03:

Oks писал(а) 01 апр 2021, 17:46:

Вроде бы это только сбербанк так упрожняется :a_g_a:

где то слышала

Сегодня Сбер, завтра остальные подтянутся :(
Решила все договоры, выписки хранить
Потом, когда прилетит, поздно метаться будет

Вот чисто Русский менталитет- оправдываться
Вообще нет таких обязательств- хранить эту макулатуру
И ничего вам не будет. Проверка- это не обвинение, оправдываться не нужно

Эльдорадо

belladonna писал(а) 02 апр 2021, 08:16:

Lienika писал(а) 02 апр 2021, 08:03:

Oks писал(а) 01 апр 2021, 17:46:

Вроде бы это только сбербанк так упрожняется :a_g_a:

где то слышала

Сегодня Сбер, завтра остальные подтянутся :(
Решила все договоры, выписки хранить
Потом, когда прилетит, поздно метаться будет

Вот чисто Русский менталитет- оправдываться
Вообще нет таких обязательств- хранить эту макулатуру
И ничего вам не будет. Проверка- это не обвинение, оправдываться не нужно

Да почему оправдываться-то? Сама же наверняка банку что-то представила?
Но не у всех зарплата на карту в том же банке, что и вклад. И не у всех зарплата белая. А кому-то вообще хахаль деньги подарил, не оформляя при этом договор дарения (странно, да?).

Поэтому пусть хранят, если банк запросит - вот документы, вклад у меня с 1901 года, в николаевский червонцах, по чуть-чуть прирастает.
Извините, если резко. Просто так как-то звезды сошлись, что именно сегодня с утра эта чудесная неспособность видеть дальше собственного носа перекрыла.

Денежные вклады в банках под проценты - 3

Кто сейчас на конференции