Хищный зайка,
Денежные вклады в банках под проценты - 3

https://www.nalog.ru/rn77/news/activities_fts/10237437/

Девочки, мониторил кто-то, где % повыгоднее под хорошие условия?

ЦБ ставку повысил до 4,5%
вырастут ли проценты по вкладам, интересно...

Собираемся делать вклад. Но что-то боязно. Помнится родители в 90х вовремя не сняли деньги и они обесценились. Может ли опять такое случиться, как думаете?

Татьяна_Танина,Может случиться все, что угодно.

Девочки, а у меня вопрос. По закону больше 600 тыс. снять не можешь? Это касается и вкладов?

Нет такого закона

На сколько я понимаю, не рекомендуется переводить частным лицам больше 600 тыс за раз, что бы привлекать к себе внимание
А снимаете - если с карты в банкомате, то согласно лимитам вашей карты, если со счета - то сколько хотите.

вот мне пока не выдали мои деньги, со вклада, сказали день на проверку им нужно, проверить информацию откуда они у меня сумма 5млн
я говорю, а почему ж вы не задались этим вопросом, когда я их вам принесла, открыв вклад?
хлоп-хлоп ресничками

Добавлено спустя 1 минуту 52 секунды:
посоветовали поехать в то отделение, где открывала, мол там может не будет проверки. хотя до этого уверяли, что с паспортом в любое отделение и выдают сразу
какая-то хрень.

Я почему спросила, у меня подружка больше 10 в банке отработала. И она сказала, что фига с два просто так выдадут.

Закона такого нет, но банк может проверять откуда деньги. Если ИП или директор чего то проверяют не отмыв ли это когда деньги лежат на счете какое то продолжительное время, то проверяют быстро.

ну для них 1 день быстро, а если кому-то срочно? почему не предупреждают заранее

Добавлено спустя 47 секунд:

у меня вклад как у ЧЛ

belladonna,

А ты в договоре посмотри есть ли там такое условие , ну что то типо о проверке источника наличия денежных средств. Думаю вряд ли. на это и дави.

К нам за справкой обратился работник, который работал в 2016 году. Он складывал деньги на вклад и теперь ему их не выдают, пока он не принесет доказательство, что это была его заработная плата и с нее уплачен НДФЛ. Сказали, не будет подтверждения, выдадут за минусом 13%. Как то так.

Банк Приморье
Вклад максимальный, 5,25 при открытии через приложение

Сразу жалобу в прокуратуру

Добавлено спустя 1 минуту 57 секунд:

Потому что на тот момент банк привлекал тебя как клиента и старался не создавать лишних неудобств. А вообще да, источники подтверждать имеют право.

Добавлено спустя 4 минуты 50 секунд:

Даже если такой фразы нет, то наверняка в договоре есть фраза что-нибудь типа "бла бла в соответствии с общими правилами банка, размещенными на сайте банка". Так вот, если Бэлла не пожалеет времени и перелопатит сайт, то сто пудов в общих правилах найдет что-то вроде "в случаях, предусмотренных законодательством, имеет право запросить подтверждающие документы".

Охренеть... Неужели так правда может быть?

Да нет, конечно. Никто на банки фискальную функцию не заваливал. И вообще, у нас в стране нет закона - типа если доход не подтвержден, то 13% удерживаются.
Хотя...что подумала. Может, в случае неподтверждения банк комиссию повышенную к операции применяет? Это может. А где это такое, сотрудник не говорил?

Lilit,
Вообще то ещё в июне 2015 года вступили в силу новые требования, когда при приеме на обслуживание, в том числе и вклад, банки могут запросить информацию об источнике происхождения денежных средств.

Кроме того, по ст 849 ГК РФ, банк обязан по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк платежного документа.
То есть у банка один день на проверку.

Вычесть 13 процентов банк не правомочен, в этом случае он не выступает налоговым агентом, но ограничить операции по счёту до момента подтверждения происхождения денег - вполне. Далее в соотв со 115 ФЗ информация передается в РФМ и эта структура уже может инициировать дальнейшее расследование происхождения денежных средств. В зависимости от результатов вполне реально получить как минимум взыскание НДФЛ,мкак максимум - уголовный срок

Мы не спросили какой банк